职业简介
理财规划师是做什么的？职业定义
理财规划师是利用金融学、经济学、财务管理、税法等知识，结合个人或企业的财务情况和目标，制定个性化的财务规划方案的专业人员。其主要工作是为客户提供全面的财务咨询服务，包括资产配置、风险管理、税务筹划、退休规划等，并针对客户的具体需求和目标，提供量身定制的财富管理方案，帮助客户实现财务自由和富有。为此，理财规划师需要具备较强的分析、规划、沟通和协调能力，同时熟悉市场动态和金融产品，掌握相关工具和技能。
主要工作任务
根据客户的信息和需求分析和评估客户的财务状况包括收入支出债务投资退休保险税务方面
在此基础上制定个性化的理财规划方案包括目标设定时间规划资产配置投资策略风险控制并与客户进行详细讲解和讨论
根据客户的意见和建议对方案进行调整和完善制定最终的理财计划
指导客户实施理财计划并进行跟进管理和调整随时关注市场变化和客户需求
定期向客户提供理财报告和建议帮助客户了解和掌握自身的财务状况和投资情况
建立和维护客户关系开拓新客户资源推广理财规划师的服务
精准评估客户的财务状况和风险承受能力为客户制定投资策略和资产配置方案
关注市场变化和客户需求及时调整和完善理财计划保障客户的投资收益和风险控制
定期为客户提供理财报告和建议帮助客户了解自身的财务状况和投资情况实现长期稳定的财富增值
职业其他名称
工作环境
理财规划师的工作环境怎么样？工作时间和强度
工作时长
较长
工作安排
固定
加班频率
偶尔加班
休息时间
法定节假日/无固定节假日
工作场所和工伤防范
常见的工作场地包括 ：
银行（室内），证券公司（室内），保险公司（室内）。
可能的工伤类型 ：
眼部疲劳、颈椎病、手腕受伤
工伤防范建议 ：
注意眼部保护，定时休息和运动，正确使用电脑和鼠标键盘，避免长时间处于同一姿势。
相近职业
职途·更多工具
测评：性格测评（DISC）
直观了解你的性格特点与行为表现，明确自我提升与发展方向
测评：职业测评
从实际出发(个性、兴趣/动机等)，匹配4000+职业大数据, 3个匹配职业供你参考
能力诊断
简历诊断：让简历脱颖而出 人岗匹配：深度解剖优劣势 能力诊断：能力提升途径与方法
AI面评
能力自检，更从容面对挑战 专业题库，多维考核 信息存档，随时随地回顾
职途·1v1顾问服务
陈梅花
职业顾问
魏华龙
纸业行业猎头高级顾问
张慧
职业顾问
张天宇
生涯规划师
陈经伦
人力资源行业资深专家/人事总监
联系Ta
加入「理财规划师」沟通交流群